은퇴설계전문가

과정 안내

은퇴설계전문가는 은퇴 후 자산 관리부터 연금, 상속·증여까지 체계적인 노후를 설계하는 전문가 과정으로 중장년 상담 및 교육 분야 역량을 기를 수 있습니다.

이런 분께 추천해요

중·장년층 은퇴 준비와 성공적인 제2의 인생 설계를 돕고 싶은 분
금융, 보험, 복지, 상담 분야에서 직무 역량을 한 단계 높이고 싶은 분
퇴직 예정자 교육이나 생애설계 분야 전문 강사로 활동하고 싶은 분
자신의 은퇴 이후 삶과 재무 상태를 체계적으로 점검하고 대비하고 싶은 분

은퇴설계전문가, 어떤 일을 하나요?

은퇴설계전문가는 개인이 맞이할 은퇴 이후의 삶을 재무, 일자리, 여가, 관계 등 다각도로 분석하여 안정적인 노후를 계획하도록 돕는 인생설계 전문가예요. 개인 맞춤형 은퇴 상담부터 기업 및 공공기관의 퇴직 예정자 교육, 복지기관의 재사회화 프로그램 기획까지 은퇴 준비 전반을 지원하는 역할을 맡아요.

이 과정에서 배우는 내용

은퇴 준비의 기초와 재무 상태 점검: 은퇴 설계의 기본 원칙을 익히고, 가계부와 재무상태표 작성을 통해 현재 자산과 필요한 노후 자금을 분석해요.
자산 관리와 투자 포트폴리오: 만일의 위험에 대비하는 보험 활용법, 부동산을 통한 노후 준비, 주식과 채권을 활용한 기초 투자 원칙을 배워요.
연금 체계와 현금 흐름 만들기: 국민연금과 퇴직연금의 구조, 절세 혜택이 있는 개인연금 활용법, 부동산 연금 등을 통해 은퇴 후 꾸준한 수입을 만드는 방법을 다뤄요.
절세 전략과 은퇴 설계 실전: 상속세 및 증여세를 대비한 절세 노하우와 실제 사례 연구를 통해 실무에 적용 가능한 맞춤형 은퇴 설계안을 완성해요.

배우고 나면 이렇게 활용할 수 있어요

개인 맞춤형 노후 재무 및 은퇴 생활 설계 상담을 진행할 때 유용하게 활용할 수 있어요.
기업이나 공공기관, 평생교육기관의 퇴직 예정자 대상 생애설계 강의 및 교육 프로그램 운영에 도움이 될 수 있어요.
중·장년 대상 복지시설 및 센터에서 노후 안정 프로그램이나 재취업 연계 프로그램을 기획할 때 전문성을 발휘할 수 있어요.
단, 전문적인 금융투자상품 중개나 세무 대리, 사회복지 고유 업무 등에는 별도의 국가자격이나 면허가 필요해요.

자격 취득 절차

온라인 강의 수강: 총 20강(약 4.8시간)의 강의를 30일의 수강기간 동안 PC와 모바일로 자유롭게 학습해요.
온라인 시험 응시: 전체 강의 진도율 60% 이상을 달성하면 언제든 온라인 시험에 응시할 수 있어요.
합격 및 자격증 발급 신청: 시험에서 60점 이상을 받으면 합격하며, 자격증 발급을 신청(발급비 별도)할 수 있어요.

민간자격증 정보

등록번호: 2025-006879
자격 종류: 등록민간자격
주무부처: 보건복지부
발급기관: 한국직업능력검정협회
유효기간: 제한 없음
응시자격: 누구나 응시 가능
수료기준: 진도율 60% 이상 & 자격시험 60점 이상

발급기관 정보

한국직업능력검정협회 · 대표자 강희수 · 연락처 1833-2358 · 서울특별시 강서구 초록마을로2길 26, 2층

발급 안내 · 소비자 알림사항

· 자격증은 발급 신청 후 개별 제작되므로, 신청 뒤에는 발급비를 환불받을 수 없습니다. 시험 합격 후 60일 안에 발급을 신청해 주세요(신청 후 최대 10일 소요, 발급기관 규정).

· 이 자격은 자격기본법에 따라 등록된 민간자격으로, 국가로부터 인정받은 공인자격이 아닙니다.

· 민간자격 등록 여부와 공인 제도에 관한 자세한 내용은 민간자격정보서비스(www.pqi.or.kr)의 '민간자격 소개'에서 확인할 수 있습니다.

상세 소개

은퇴설계전문가 온라인 자격증 과정입니다.

강사 소개

김민석

차시 목차 (총 20차시)

1 은퇴 후 행복한 삶을 위한 준비, 왜 필요할까요? 9분 10초

2 은퇴설계전문가, 어떤 도움을 드릴 수 있을까요? 19분 28초

3 돈 관리의 기본, 알면 든든한 재무설계 원칙 22분 17초

4 은퇴자금, 어떻게 모으고 관리할까요? 12분 28초

5 내 통장 속 숫자 들여다보기 - 현재 재무상태 점검법 13분 42초

6 행복한 노후생활, 얼마나 필요할까요? 13분 21초

7 가계부 작성하듯 배우는 재무상태표 만들기 13분 20초

8 만일의 사태에 대비하는 보험 활용법 17분 5초

9 돈이 돈을 버는 투자의 지혜 12분 59초

10 내 집과, 부동산으로 준비하는 노후 15분 40초

11 주식과 채권, 어렵지 않게 시작하기 12분 31초

12 연금상품, 현명하게 골라 더 많이 받는 방법 15분 59초

13 국민연금, 퇴직연금 제대로 알고 받기 12분 47초

14 세금 혜택 받으며 준비하는 개인연금 활용법 11분 25초

15 은퇴 후에도 꾸준히 수입을 만드는 방법 16분 9초

16 내 부동산으로 평생 연금 받기 13분 45초

17 세금 덜 내고 자산 지키는 똑똑한 방법 16분 56초

18 자녀와 가족을 위한 상속·증여 미리 준비하기 12분 9초

19 실제 사례로 배우는 성공적인 은퇴 설계 14분 50초

20 전문가처럼 내 은퇴 설계 완성하기 11분 43초

자주 묻는 질문

네, 픽합에서 진행되는 은퇴설계전문가 강의는 무료로 수강할 수 있어요. 온라인 시험에 합격한 후 자격증 발급을 신청할 때만 별도의 발급비가 발생해요.

기초 재무상태 점검부터 연금 구조, 세금 상식까지 누구나 이해하기 쉬운 눈높이로 설명하므로 비전공자도 무리 없이 수강할 수 있어요. 실생활에 바로 접목할 수 있는 사례 중심으로 구성되어 본인의 노후 준비에도 큰 도움이 돼요.

수강 신청일로부터 30일 동안 수강 기간이 주어지며, PC와 모바일로 시간과 장소에 구애받지 않고 자유롭게 학습할 수 있어요. 강의 수강률이 60% 이상 충족되면 원하는 시간에 온라인으로 바로 시험을 치를 수 있어요.

본 과정은 은퇴 설계 및 상담 역량을 강화하는 등록민간자격 과정으로, 취업을 직접적으로 보장하지는 않아요. 다만 금융·상담·복지 분야 실무에서 상담 역량을 증명하거나 강사 활동을 준비할 때 전문성을 보여주는 포트폴리오로 활용할 수 있어요.

더 궁금한 점은 FAQ에서 확인하세요 →